Programa de Integridad Corporativa

“Hacer lo correcto importa. Proteger al Banco, nuestros valores y nuestra reputación requiere de vigilancia constante”

El Grupo Financiero Scotiabank Inverlat (Scotiabank) se encuentra comprometido en la prevención y detección de riesgos asociados con la corrupción y el soborno. Nos regimos en estricto apego al cumplimiento de nuestro Código de Conducta, políticas internas, así como a las leyes y normas aplicables en la materia. La alta Dirección y el Consejo de Administración tienen la responsabilidad general de respaldar y asegurar que se cumpla el Código de Conducta en toda la organización, así como reportar sobre el cumplimiento de este Código.

Hemos establecido una visión audaz para el Banco: ser el socio financiero más confiable de nuestros clientes para lograr un crecimiento sostenible y rentable, asumiendo el compromiso de crear espacios seguros que nos permitan aprender y crecer, de promover la responsabilidad e inclusividad y de reconocer que solo ganamos si lo hacemos como un solo y mismo equipo.

Nuestros valores guían día a día nuestras interacciones y decisiones, y nuestros comportamientos recogen explícitamente lo que se espera de todos los empleados para impulsar el desempeño, son aspiracionales, están interconectados y son alcanzables:

Valores

  • Enfoque al cliente: Ofrecemos una experiencia diferenciada que crea valor para nuestros clientes.
  • Integridad: Tomamos decisiones correctas para nuestros clientes, entre nosotros y para nuestro Banco.
  • Inclusión: Valoramos las diferencias y aprovechamos las perspectivas diversas.
  • Responsabilidad: Tomamos la iniciativa para hacer crecer nuestro Banco de forma sostenible y responsable.

Comportamientos

  • Orientarse a los resultados: Enfoque constante en ofrecer resultados sobresalientes con una mentalidad institucional.
  • Definir el futuro: Planificar para el futuro mientras generamos valor en el presente.
  • Esforzarse por mejorar: Liberar todo el potencial de nuestros empleados.
  • Ser inclusivos: Promover activamente la inclusión y el respeto.

Código de Conducta Scotiabank



Describe los estándares de conducta requeridos de los empleados, trabajadores contratistas, directores y oficiales de Scotiabank. Es de aplicación general para todas las entidades que forman parte del Grupo Financiero Scotiabank Inverlat, entre ellas:

  1. Grupo Financiero Scotiabank Inverlat, S.A. de C.V.
  2. Scotiabank Inverlat, S.A. Institución de Banca Múltiple
  3. Scotia Inverlat Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
  4. Scotia Fondos, S.A. de C.V. Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
  5. Scotia Inverlat Derivados, S.A. de C.V.
  6. Inmobiliaria Scotia Inverlat, S.A. de C.V.

Todos los empleados, trabajadores contratistas, directores y oficiales de Scotiabank tienen la obligación de leer y cumplir con nuestro Código y todas las políticas, pautas, estándares y procesos de Scotiabank aplicables en materia de conducta, para lo cual deben hacer preguntas para aclarar sus responsabilidades y la idoneidad de una acción en particular, y de reportar cualquier violación potencial al Código y sus políticas relacionadas.



Capacitación en materia de Conducta



Scotiabank cuenta con un programa global anual de aprendizaje obligatorio en materia de Conducta, el cual es aplicable a todos los empleados, directores, oficiales, funcionarios y contratistas. Una vez acreditada esta capacitación anual, se emite un formulario de certificación individual que debe firmar el empleado, director, oficial, funcionario o contratista por medio del cual confirma que tiene conocimiento de las obligaciones a su cargo, así como su cumplimiento al Código de Conducta Scotiabank.

Emitida dicha certificación de manera individual, se genera una constancia de acreditación. Centralmente, el área de Recursos Humanos mantiene un control de los empleados que realizan esta certificación obligatoria y en caso de no acreditarla dentro del periodo obligatorio los empleados se hacen acreedores a las sanciones internas correspondientes.

El cumplimiento tanto de la letra como del espíritu del Código es una condición para empleo en Scotiabank. Toda violación o ignorancia intencionada de las violaciones de otras personas serán tratadas como un asunto grave y puede resultar en una acción disciplinaria incluyendo el despido, o, en el caso de los trabajadores contratistas, la terminación de la asignación o del contrato.



Nuestros seis principios son fundamentales sobre cómo proyectamos nuestros valores y orientan nuestras expectativas de comportamientos. Ejemplificarlos es una parte esencial de nuestra visión y se descansa en nuestra cultura basada en valores y en el alto desempeño:


  • Principio 1
  • Principio 2
  • Principio 3
  • Principio 4
  • Principio 5
  • Principio 6

principio 1 1 | Cumplir las leyes vigentes en los países donde opera Scotiabank

Scotiabank y sus empleados deben seguir las leyes locales y las que gobiernan en los países en los que opera. En caso de cualquier conflicto entre las disposiciones de nuestro Código y cualquier ley, requisito regulatorio, u otra política, procedimiento, pauta, estándar o proceso aplicable a su cargo, nos apegamos al requisito más estricto.

Se espera que los Scotiabankers conozcan las políticas internas que son relevantes para sus actividades y se cumpla con ellas tanto en contenido como en espíritu. Qué logramos como institución es importante, pero tan importante es también cómo logramos nuestros objetivos.

principio 2 2 | Evitar colocarse o colocar a Scotiabank en una situación de conflicto de intereses

Conflicto de intereses se refiere a situaciones en las cuales la objetividad de una persona o empresa se ve comprometida debido a que se encuentra en una posición para obtener beneficio personal de acciones o decisiones tomadas en su calidad oficial.

Se establecen 2 tipos de conflictos de interés:

  • Conflictos de interés personales: Un conflicto de intereses puede surgir cuando hay un conflicto entre aquello que obedece a su propio interés personal (financiero o de otro tipo) y lo que obedece al mejor interés de Scotiabank.
  • Conflictos de interés corporativos: Se refiere a aquellos en los que los intereses de Scotiabank pueden estar en conflicto con sus obligaciones con un cliente; las obligaciones de Scotiabank hacia un cliente podrían estar en conflicto con sus obligaciones con otro; o las relaciones de Scotiabank con un proveedor externo podrían crear conflicto con las obligaciones que ha asumido ante otro proveedor externo.

En caso de que los empleados se encuentren en una situación de conflicto de intereses o una situación en donde se crea que otros perciben que se está en una situación de conflicto, deben inmediatamente revelarlo a su gerente o supervisor, quien puede tomar las acciones apropiadas para resolver la situación, y a su vez consultará con el área de Cumplimiento si es necesario, decidirá si existe un conflicto que pudiera dañar la reputación de Scotiabank.

principio 3 3 | Comportarse con honestidad e integridad

Nuestro éxito despende de nuestra honestidad e integridad. En este principio se establecen diversas obligaciones a los empleados relacionadas con los temas de:

Actividades ilegales o fraudulentas (fraude interno):

  • La malversación (incluido el uso de los recursos de Scotiabank), presentar o aumentar de manera falsa resultados de desempeño, acceso indebido a registros, fondos o instalaciones y creación de registros falsos es un delito, una traición a la confianza de los clientes y una violación grave a nuestro Código, incluso si no existe la intención de defraudar. Los empleados no pueden utilizar los fondos, instalaciones o sistemas de Scotiabank para fines distintos para los que fueron creados y aprobados por Scotiabank.
  • Scotiabank prohíbe cualquier forma de soborno o corrupción, por lo que los empleados no deben ofrecer, dar, solicitar, aceptar ni autorizar nada de valor, incluyendo pagos por facilitación a/o de proveedores, socios de negocios , clientes, funcionarios públicos, Personas Expuestas Políticamente (“PEP”) u otras personas a cambio de una ventaja o consideración indebida.
  • Los empleados, directores y oficiales tienen prohibido negociar en llamadas u ofertas las acciones de Scotiabank, así como tampoco pueden utilizar la información privilegiada y confidencial de la que conozcan en beneficio propio, de un amigo cercano o de un familiar.
  • Los empleados tienen prohibido confabular o cooperar con otro competidor en actividades anticompetitivas, entre las que incluyen concertación o acuerdos para: fijar precios, división de áreas geográficas o clientes, restricción de ofertas, colusión en licitaciones, ventas condicionas, publicidad falsa, prácticas de marketing engañosas, etc.

Prevención de transacciones indebidas:

El Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, la evasión fiscal, la violación de las sanciones económicas, la evasión fiscal y los actos de corrupción que cometen los clientes, plantean varios problemas internacionales que derivan en consecuencias legales, económicas y sociales. En materia de prevención, las principales actividades se encuentran enfocadas a los siguientes temas:

  • Conocer a los clientes y comprender sus transacciones nos ayuda a servir mejor sus necesidades, cumplir con requisitos regulatorios, evitar la facilitación de actividad que está fuera de nuestro apetito por el riesgo y protegernos durante disputas y litigios, adicional nos permiten contribuir a los esfuerzos nacionales y globales para combatir el crimen y la actividad terrorista.
  • Los empleados deben familiarizarse con las políticas, procedimientos y procesos relacionados con el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, la lucha contra el soborno y la corrupción, y el cumplimiento de las sanciones aplicables. Así mismo tienen la obligación de reportar cualquier actividad inusual o sospecha de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo al Oficial de Cumplimiento.

Prácticas de negocios éticas relacionadas con:

  • El Ofrecimiento y aceptación de regalos y entretenimiento / donaciones caritativas o patrocinios comunitarios sólo es permitido si no dan la impresión de ejercer influencias inapropiadas, es legal, no afectan la objetividad o independencias del destinatario, ni la reputación de Scotiabank. Los regalos o entretenimiento deben ser de valor modesto, poco frecuentes, no deben ser ilegales ni inapropiados. . Nunca se debe ofrecer, aceptar o autorizar un obsequio o invitación antes, durante o después de iniciar negociaciones o mientras se espera, o se otorga o renueva un contrato o servicio.
  • En Scotiabank nunca mostramos comportamientos que presionen, amenacen, repriman o influyan a alguna persona para que actúe de forma inapropiada o en contra de su voluntad. Adicionalmente se respeta y prohíbe el uso no autorizado de los derechos de propiedad intelectual de otros. Solo se permite el uso de aplicaciones y hardware instalado por Tecnología y Operaciones de Scotiabank. Así mismo hemos establecido con conjunto de principios sobre ética de datos que guían el uso de los datos como apoyo de las actividades del Banco; principios que apuntan a que el uso y acceso que damos a los datos sea: útil, adaptable, responsable, transparente, respetuoso y seguro.

Involucrar o Contratación de terceros:

  • Scotiabank usa y contrata proveedores, prestadores de servicios y contratistas competentes y que tienen buena reputación, con estándares de conducta de negocios comparables a los nuestros.
  • Los proveedores de servicios, distribuidores y otros terceros que suministren bienes y servicios a Scotiabank deberán seguir siempre las políticas y código de proveedores y cumplir con los requisitos de Gestión de Riesgos con Terceros de Scotiabank.

Comunicaciones y declaraciones:

  • La confianza es la base de nuestra relación con clientes, compañeros de trabajo, accionistas y las comunidades en las que operamos. Los empleados no deben engañar a los clientes, al público en general o a otros empleados haciendo declaraciones falsas o engañosas o reteniendo información.
  • Scotiabank está sujeto a normas regulatorias sobre publicidad sobre los productos y servicios destinados al público, incluyendo declaración escrita o verbal y la representación de terceros hecha en nombre de Scotiabank. En general, esta publicidad debe ser precisa, clara y no engañosa.
  • Scotiabank tiene el compromiso de divulgar de forma oportuna exacta, balanceada y ampliamente distribuida la información material como lo requiere la ley.

Auditorías, investigaciones y reportes:

  • Scotiabank está comprometido en cooperar con cualquier investigación interna, legal o gubernamental de forma franca y veraz.
  • Nuestros empleados tienen la posibilidad de reportar conductas que consideren ilegales a las autoridades (regulador, policiales o judiciales) competentes, sin la obligación de informar al Banco.

principio 4 4 | Respetar la privacidad, confidencialidad y proteger la integridad y la seguridad de los activos, comunicaciones, información y transacciones

Scotiabank tiene la obligación de salvaguardar información personal y de negocios que es confiada por nuestros clientes, empleados, proveedores, prestadores de servicio y otros, así como la confidencialidad de los propios asuntos de Scotiabank.

Los empleados tienen la obligación de conocer y cumplir con las políticas, procedimientos, pautas y procesos que Scotiabank ha establecido para proteger información personal y confidencial y las leyes y regulaciones aplicables. Así mismo se cumple con todas las políticas y documentación de apoyo para el almacenamiento, manipulación y control de acceso a información personal y confidencial; el uso de los canales de comunicación aprobados en dispositivos emitidos por el Banco, , con las responsabilidades relacionadas con el uso apropiado de la tecnología y servicios de información, así como con todas las políticas aplicables con respecto al envío de correos electrónicos y otras comunicaciones digitales.

principio 5 5 | Tratar con justicia, igualdad y profesionalismo a todas las personas

Scotiabank está comprometido con respetar y promover los derechos humanos y con tratar a todos los actuales y posibles empleados, trabajadores contratistas, clientes, accionistas, proveedores, prestadores de servicios, gobiernos, organismos reguladores y al público en forma justa, y a mantener y fomentar un ambiente de trabajo equitativo e inclusivo que apoye la productividad, las metas personales, la dignidad y la autoestima de todos los empleados.

Scotiabank se compromete a proporcionar un ambiente inclusivo, equitativo, accesible, respetuoso y seguro, sin discriminación ni acoso para todos , así como a cumplir con las leyes aplicables en materia de discriminación, derechos humanos, accesibilidad y acoso, así como a proporcionar instalaciones razonables a personas que tengan problemas de accesibilidad, lo que incluye proporcionar a sus empleados las facilidades para desarrollarse y sentirse en un lugar de trabajo saludable, seguro, equitativo e inclusivo a nivel psicológico y sin temor a represalias, en cumplimiento con leyes y regulaciones locales aplicables. Los Scotiabankers que desempeñan funciones administrativas o de supervisión tienen responsabilidades adicionales relacionadas a salud y seguridad y cumplen con requisitos complementarios que sean aplicables.

principio 6 6 | Respetar nuestros compromisos con las comunidades donde operamos

Nuestro compromiso en Scotiabank en materia ambiental, social y de gobierno (ASG) obedece al desarrollo, implementación e inversión en iniciativas en todos nuestros pilares de ASG para maximizar nuestro impacto positivo. Nos ganamos la confianza de nuestros clientes, accionistas y de los demás al ser transparentes y respetando nuestros compromisos:

Protección Ambiental:

Nuestras operaciones cotidianas tienen cierto número de impactos directos e indirectos sobre el ambiente. Scotiabank ha dado pasos para mitigar estos impactos adoptando políticas, procedimientos, pautas y procesos con respecto a, por ejemplo, impacto del riesgo ambiental en la gestión del crédito, y pautas sociales y ambientales mejoradas de préstamos para financiar proyectos y gestión ambiental responsable de nuestra presencia operacional.

La política de Gestión del Riesgo Ambiental de Scotiabank (uso interno) describen en líneas generales la forma en que gestionamos los impactos ambientales directos e indirectos del Banco. Nuestros compromisos climáticos describen los compromisos para enfrentar los riesgos y oportunidades que se derivan del cambio climático.

Actividades benéficas y comunitarias:

Estamos comprometidos en hacer una contribución positiva a las comunidades en las cuales operamos. Todas las donaciones o apoyo brindado en nombre de Scotiabank deben hacerse de acuerdo con las políticas, procedimientos y procesos aplicables.

Actividades políticas:

Para evitar conflictos de intereses con entidades políticas o estatales o la percepción de un intento de alentar un trato favorable al Grupo o sus subsidiarias, Scotiabank no realiza contribuciones políticas.

Scotiabank considera que la participación de sus empleados en el proceso político es una contribución importante a la comunidad y una decisión personal que está sujeta a la discreción individual. Nadie en Scotiabank puede requerir que alguien:

  • Contribuya, apoye o se oponga personalmente a cualquier candidato u organización política; o
  • Se abstenga de realizar una actividad política personal, siempre que esa actividad no esté prohibida por ley y no se lleve a cabo durante horas de trabajo de Scotiabank, o usando sus instalaciones o recursos, no interfiera con el desempeño del trabajo, y no signifique un conflicto de intereses.


Presentación de Inquietudes (Canales de denuncia)


Al alzar la voz y presentar nuestras inquietudes, ayudamos a proteger al Banco y la confianza depositada en nosotros. Si usted tiene preguntas o inquietudes, desea reportar algo o requiere información adicional, consulte una de las siguientes fuentes:

Scotiabank no tolerará actos de represalias contra alguien que presente una inquietud, además protege a las personas que reportan proporcionando opciones anónimas y confidenciales para la presentación de inquietudes.

Scotiabank tiene implementadas vías alternas y confidenciales para divulgar posibles comportamientos poco éticos, actos indebidos o una irregularidad.




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